各券商IT信息技術(shù)投入

　財聯(lián)社4月25日訊（記者林堅）2022年，中證協(xié)在《網(wǎng)絡(luò)和信息安全三年提升計劃（2023-2025）》中提到，鼓勵有條件的券商未來三年信息科技平均投入金額不少于平均凈利潤的8%或平均營業(yè)收入的6%，財聯(lián)社記者翻閱已披露的25份上市券商年報后發(fā)現(xiàn)，在過去的2022年，隨著券商持續(xù)加大投入，如今這一目標(biāo)的實現(xiàn)指日可待。

圖為券商信息技術(shù)投入情況一覽

　　25家券商信息技術(shù)投入普遍增加，其中，華泰證券（27.2億）、中金公司（19.1億）、國泰君安（18億）、海通證券（14.8億）、招商證券（14.5億）、中信建投（13.1億）、廣發(fā)證券（12.3億）、銀河證券（11.5億）等7家上市券商項目技術(shù)投入均超10億元，并未在年報內(nèi)披露具體金額的中信證券若按照2021年數(shù)據(jù)推算，2022年也在20億元左右。此外，其他15家券商投入也都超過了1億元。

　　結(jié)合上述數(shù)據(jù)以及年報內(nèi)容，記者發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型呈現(xiàn)部分特征：

　　首先，整體上看，2022年由于多重不可控原因，信息技術(shù)投入增速有所放緩，增加的資金控制在1億元以內(nèi)，但仍保持增長態(tài)勢；頭部券商信息技術(shù)投入持續(xù)加大，排名持續(xù)領(lǐng)先，與中小型券商逐漸拉開距離。按照2022年的投入規(guī)模，以及中證協(xié)此前發(fā)布的券商2022年度整體未審計經(jīng)營數(shù)據(jù)，目前行業(yè)信息科技平均投入金額占平均營業(yè)收入的比重已接近6%，而不少頭部券商早已遠(yuǎn)超6%，例如中信證券、國泰君安、華泰證券、海通證券、中信建投、中金公司、銀河證券等等。

　　其次，業(yè)務(wù)條線方面，數(shù)字化與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)仍黏度最高，依然在提升用戶體驗方面發(fā)揮重要作用，尤其是財富管理轉(zhuǎn)型帶來的智能升級。此外，數(shù)字化賦能目前也延伸至其他業(yè)務(wù)“腹地”，例如投行，機(jī)構(gòu)、衍生品等等。

　　第三，信息技術(shù)投入雖然增多，但對于券商反而起到了降本增效的作用，尤其組織管理的方面。數(shù)字化轉(zhuǎn)型對于券商分支機(jī)構(gòu)管理、中后臺服務(wù)端均有著至關(guān)重要的效能提升作用，且成本得到了控制。

　　第四，信息技術(shù)持續(xù)增加之下，也仍存在問題。例如轉(zhuǎn)型抓不到痛點，未能科學(xué)合理地找到適合自己的轉(zhuǎn)型道路，尤其是頻繁的交易系統(tǒng)故障等問題困擾著券商，盡管做出了積極有效的預(yù)防措施，但是從結(jié)果導(dǎo)向來看，投入與產(chǎn)出之間存在一定程度的脫鉤。

　　實際上，在2022年11月22日，中證協(xié)在發(fā)布的《證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐報告及案例匯編（2022）》中，已鮮明地通過信息技術(shù)投入這一數(shù)據(jù)提到了目前證券業(yè)整體的數(shù)字化轉(zhuǎn)型情況，報告顯示，2021年全行業(yè)信息技術(shù)投入金額338.2億元，同比增長28.7%，占2020年度營業(yè)收入的7.7%，其中，信息技術(shù)投入超10億元的券商，從2020年的4家擴(kuò)大至2021年的10家，此外，2017年至2021年5年時間內(nèi)，整個證券行業(yè)在IT方面已累計投入近1200億元。記者根據(jù)目前已披露的數(shù)據(jù)來推算，券商信息技術(shù)投入2022年有望超400億元。

　　可以說，隨著資本實力不斷增強(qiáng)，金融業(yè)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中大有可為，證券行業(yè)在金融科技資金和人力投入方面呈現(xiàn)快速增長勢頭，同時在機(jī)制創(chuàng)新、新技術(shù)應(yīng)用方面也持續(xù)突破，證券行業(yè)數(shù)字化將進(jìn)一步發(fā)展，券商通過加強(qiáng)金融科技平臺的建設(shè)，進(jìn)行智能投顧、智能交易、智能運營等多方面運用，全面提升業(yè)務(wù)效率、拓展業(yè)務(wù)邊界、降低業(yè)務(wù)成本、提升風(fēng)險管理水平。此外，持續(xù)加大信息技術(shù)領(lǐng)域投入在眾多券商看來，也已有了另一層深意，那便是為行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。

　　2023年2月27日《數(shù)字中國建設(shè)整體布局規(guī)劃》下發(fā)，明確了建設(shè)數(shù)字化中國的目標(biāo)。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，證券業(yè)可以利用人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等各種先進(jìn)技術(shù)賦能各類金融產(chǎn)品與服務(wù)，優(yōu)化運營效率，提升客戶體驗，加速業(yè)務(wù)模式的變革升級。

　　券商普遍加大信息技術(shù)投入力度，但程度不一

　　作為展業(yè)的“新基石”，信息技術(shù)投入的過程從一定程度上折射了券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型下核心競爭力提升的過程，而信息技術(shù)投入的加大更是體現(xiàn)了券商業(yè)務(wù)復(fù)雜度正在日益增加，業(yè)務(wù)量正在增多的趨勢。

　　對此，圍繞數(shù)字化轉(zhuǎn)型，不少券商的目的十分明確，尤其是納入了戰(zhàn)略規(guī)劃之內(nèi)，比如浙商證券提出“數(shù)字浙商”，并為此積極踐行；海通證券正在加快建設(shè)“數(shù)字海通2.0”；華泰證券緊緊圍繞“讓科技成為華泰最核心的競爭力”的總體工作目標(biāo)不斷加大IT建設(shè)投入；長城證券積極落實“1+6+N”金融科技戰(zhàn)略規(guī)劃，推進(jìn)“數(shù)字券商”建設(shè)。

　　2022年是券商持續(xù)加大信息技術(shù)投入的一年。東北證券、中金公司、華林證券、方正證券、海通證券、廣發(fā)證券、國聯(lián)證券、華泰證券、招商證券、華安證券、光大證券信息技術(shù)投入均同比增長超過20%。東北證券增加幅度格外明顯，達(dá)到了75%。此外，信達(dá)證券、首創(chuàng)證券分別是2023年、2022年新上市券商，公司信息技術(shù)投入2022年分別達(dá)到了1.6億元以及1.1億元，隨著IPO募集資金的到位，二者將進(jìn)一步加大信息技術(shù)投入。

圖為華泰證券2018年以來的信息技術(shù)投入，逐年遞增

圖為國泰君安2019年來信息技術(shù)投入情況，呈現(xiàn)逐漸穩(wěn)步增加的曲線

　　除了信息技術(shù)投入的整體金額，部分券商也在年報內(nèi)披露了公司研發(fā)投入的情況，東方證券研發(fā)投入4.9億元，中泰證券研發(fā)投入2億元，興業(yè)證券1.4億元。浙商證券研發(fā)投入出現(xiàn)下滑，從2021年的3422萬元減至2417萬元，但研發(fā)人員數(shù)量新增了31名。

　　信息技術(shù)投入緊密相關(guān)的信息技術(shù)人員配置情況也在2022年年報中得以呈現(xiàn)。華泰證券、中金公司、中信證券、招商證券以及中信建投IT人員已均超過千人。

　　此外，2022年，信息技術(shù)人員普遍增員在20-80名區(qū)間內(nèi)，也有上百名增員券商，例如中信證券新增322名信息技術(shù)人員；中金公司新增181名；東方證券信息技術(shù)人員增長達(dá)到242名；中泰證券新增人員111名；廣發(fā)證券新增135名。

　　若以研發(fā)人員約等于信息技術(shù)人員這一口徑來看，華泰證券增元格外搶眼，2022年新增了498名，遠(yuǎn)遠(yuǎn)領(lǐng)先行業(yè)。值得關(guān)注的是，華泰證券是為數(shù)不多在年報內(nèi)以“業(yè)務(wù)人員、業(yè)務(wù)支持人員、研發(fā)人員”作為人員構(gòu)成結(jié)構(gòu)的券商，研發(fā)人員單獨成項，突出了數(shù)字化的底色。

　　其中，華泰證券研發(fā)人員數(shù)量眾多，已接近4000人，達(dá)到3667人，占公司總?cè)藬?shù)的21.83%。華泰證券表示，公司深入貫徹落實數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，緊緊圍繞“讓科技成為華泰最核心的競爭力”的總體工作目標(biāo)，不斷加大 IT 建設(shè)投入，持續(xù)構(gòu)建科學(xué)靈活的組織體系和人才發(fā)展體系，研發(fā)人員數(shù)量穩(wěn)步增長。

　　持續(xù)賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，提升技術(shù)“原創(chuàng)”含金量

　　券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型的變化與成果，除了客戶以及投資者能直觀地感受到之外，信息技術(shù)的投入金額非常直觀地呈現(xiàn)了券商技術(shù)的沉淀、創(chuàng)新與進(jìn)展，尤其是2018年開始，“信息技術(shù)投入考核值”指標(biāo)被首次納入券商年度考核統(tǒng)計之后，結(jié)合一系列監(jiān)管的積極舉措，都促使券商在信息技術(shù)建設(shè)方面持續(xù)加強(qiáng)。

　　財聯(lián)社記者注意到，2022年，信息技術(shù)方面的研究及投入也有了明確的使用去向，尤其是對于業(yè)務(wù)深度賦能、提升管理效率等方面，券商正在著力提升自身產(chǎn)品服務(wù)的“原創(chuàng)化”。

　　例如銀河證券，建立健全數(shù)據(jù)治理與數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理體系，強(qiáng)化金融科技風(fēng)險防范，構(gòu)建縱深安全防御體系，穩(wěn)步推動信創(chuàng)改造工作，加大自主研發(fā)力度，提升金融科技自主可控水平。

　　中金公司數(shù)字化基因初顯，金融科技賦能財富管理，APP及投顧平臺煥新亮相。2022年數(shù)字化轉(zhuǎn)型迎來新突破，攻堅用戶體驗，強(qiáng)化數(shù)字賦能。中金財富APP9.0版本升級7×24小時服務(wù)、升級資產(chǎn)全景視圖、升級統(tǒng)一賬戶體系，還迎來首位“數(shù)字員工”Jinn。投顧平臺E-SPACE煥新，為超3,800名投顧匠心打造一站式服務(wù)與成長平臺，上線中國50及全賬戶四步法，打造內(nèi)容社區(qū)，賦能投顧成為客戶身邊可靠的買方投顧和“迷你資產(chǎn)管理人”。

　　首創(chuàng)證券2022年以金融科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，積極推進(jìn)傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型。年內(nèi)，公司加快“番茄財富APP”一站式綜合金融服務(wù)平臺迭代升級，全新發(fā)布“番茄財富APP”5.0版本，聚焦客戶需求，豐富服務(wù)內(nèi)容，“番茄財富APP”全年注冊用戶數(shù)同比增長45%。

　　海通證券十?dāng)?shù)億的投入重點用于其公司新一代核心交易系統(tǒng)二期工程、構(gòu)建多層次客戶服務(wù)體系、強(qiáng)化機(jī)構(gòu)服務(wù)品牌建設(shè)、提升業(yè)務(wù)運營發(fā)展能級等。

　　東方證券提到，公司大力推進(jìn)金融科技能力建設(shè)，全面推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型，持續(xù)推進(jìn)人工智能、區(qū)塊鏈等創(chuàng)新技術(shù)中臺建設(shè)，公司東方雨燕極速交易系統(tǒng)OST技術(shù)實現(xiàn)納秒級穿透時延，東證期貨完成繁微智能投研平臺3.0大版本迭代，在科技賦能方面為客戶提供市場最前沿的技術(shù)服務(wù)。

　　中泰證券持續(xù)推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，全面貫徹金融科技發(fā)展規(guī)劃。其中提到，公司通過數(shù)字化持續(xù)賦能業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。圍繞財富管理，推進(jìn)CRM、產(chǎn)品中心、營銷中心、投研中臺等業(yè)務(wù)能力整合建設(shè)，提高客戶綜合服務(wù)能力；圍繞機(jī)構(gòu)服務(wù)，推進(jìn)機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)平臺建設(shè)，完善XTP極致交易生態(tài)圈，提高機(jī)構(gòu)客戶專業(yè)服務(wù)能力；圍繞投行服務(wù)，推進(jìn)投行智能化改造，建設(shè)投行數(shù)字化運營能力，提高投融資服務(wù)效率。

　　興業(yè)證券持續(xù)推動科技與業(yè)務(wù)雙向融合與協(xié)同創(chuàng)新，以科技手段連接“財富管理”和“機(jī)構(gòu)客戶”兩大生態(tài)圈，深化賦能客戶為中心、平臺為載體、數(shù)智為引擎的集團(tuán)數(shù)字化建設(shè)和轉(zhuǎn)型；打造總分協(xié)同、人機(jī)協(xié)同的集約化、線上化零售客戶服務(wù)新模式，全鏈路提升綜合化、數(shù)智化服務(wù)水平，深化底稿電子化、投行執(zhí)業(yè)質(zhì)量評價等智能投行建設(shè)，構(gòu)建 RPA 智能引擎與多層次數(shù)據(jù)開放生態(tài)。

　　憑借著持續(xù)加大的信息技術(shù)投入，國泰君安在行業(yè)內(nèi)首家完成新一代信創(chuàng)核心交易系統(tǒng)的全面切換，穩(wěn)步推進(jìn)道合銷售通、多空收益互換系統(tǒng)、券源通3.0以及企業(yè)客戶CRM等重點項目建設(shè)，持續(xù)優(yōu)化以君弘APP為核心的數(shù)字化財富管理平臺和以道合APP為核心的機(jī)構(gòu)客戶綜合服務(wù)平臺。數(shù)據(jù)顯示，君弘APP手機(jī)終端用戶3901萬戶、較上年末增長2.9%，平均月活用戶排名行業(yè)第2位，道合平臺用戶累計6.34萬戶、覆蓋機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶8045家，分別較上年末增長23.8%和16.1%。

　　長城證券積極構(gòu)建“大平臺+小前端”賦能體系，推動金融科技從局部賦能向科技與業(yè)務(wù)共創(chuàng)、最終全面賦能的轉(zhuǎn)變。其中，不斷深化投行數(shù)字化改造，深入推動數(shù)字化平臺賦能；東北證券在數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施方面，完成了全棧敏態(tài)云、容器云、信創(chuàng)云、云管平臺的落地，初步形成了支撐未來發(fā)展“云網(wǎng)一體化”的新IT基礎(chǔ)架構(gòu)。廣發(fā)證券堅持以科技創(chuàng)新引領(lǐng)業(yè)務(wù)發(fā)展，不斷加大金融科技投入，主動運用先進(jìn)理念、技術(shù)和工具，持續(xù)推進(jìn)公司金融科技與業(yè)務(wù)的深度融合，提升數(shù)字化水平。

　　中原證券是加大基礎(chǔ)資源投入，通過更新核心系統(tǒng)關(guān)鍵設(shè)、完成云計算資源擴(kuò)容等方面的資金投入，進(jìn)一步提高信息系統(tǒng)健壯性。此外，定期開展漏洞掃描，聘請專業(yè)機(jī)構(gòu)開展安全滲透，快速完成系統(tǒng)漏洞修復(fù)加固，運用自動化運維和大數(shù)據(jù)分析等平臺工具，加強(qiáng)系統(tǒng)監(jiān)控精度廣度，提高了公司信息安全防護(hù)水平。

　　東興證券以“賦能增效，全面推進(jìn)智能化”為切入點，大力推進(jìn)智能化應(yīng)用項目群建設(shè)，不斷豐富AI平臺能力，賦能智能開戶、智能運營、智能復(fù)核、智能客服等，持續(xù)推廣“數(shù)字員工”應(yīng)用。

　　值得關(guān)注的是，聚焦近年來頻發(fā)的宕機(jī)事故，眾多券商都在年報內(nèi)提到了公司在持續(xù)加強(qiáng)信息技術(shù)系統(tǒng)的建設(shè)和運維，嚴(yán)格按照操作程序進(jìn)行定期和不定期的檢查和維護(hù)，以保證系統(tǒng)的可靠、穩(wěn)定和安全運轉(zhuǎn)。中原證券提到，公司持續(xù)落實IT運維流程管控，加強(qiáng)系統(tǒng)變更升級的規(guī)范化、精細(xì)化管理，制定詳細(xì)周密的信息系統(tǒng)安全保障工作方案，深入開展信息系統(tǒng)自查，確保信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，全面開展信息系統(tǒng)各環(huán)節(jié)應(yīng)急演練，定期修訂公司信息與網(wǎng)絡(luò)安全事件應(yīng)急處置預(yù)案，及時進(jìn)行安全加固。

　　財達(dá)證券表示，公司高度重視信息技術(shù)風(fēng)險防范，從組織架構(gòu)、制度建設(shè)、人員配備、運維管理、應(yīng)急保障等多方面不斷完善管理流程，嚴(yán)格同步上線與新業(yè)務(wù)相匹配的風(fēng)險管控功能模塊，制定《網(wǎng)絡(luò)與信息安全事件應(yīng)急預(yù)案》，每年由公司各業(yè)務(wù)部（室）共同參與估評與演練并不斷完善。信息技術(shù)風(fēng)險防范已成為公司 IT 治理、創(chuàng)新業(yè)務(wù)開展的重要保障。

　　展望未來，繼續(xù)打造金融科技品牌

　　證券行業(yè)特別是頭部券商不斷加大對金融科技的投入并建立數(shù)字化轉(zhuǎn)型治理架構(gòu)，科技手段深度滲透并全面賦能金融行業(yè)已成為大勢所趨。依托先進(jìn)的技術(shù)及數(shù)據(jù)手段，券商可以加速拓寬在產(chǎn)品、服務(wù)、運營、管理等多維度場景的應(yīng)用，豐富產(chǎn)品業(yè)態(tài)、提升交易效率、實現(xiàn)專業(yè)定價、完善風(fēng)險管理等，提升經(jīng)營效率和核心競爭力，提升客戶體驗。

　　此外，通過科技引領(lǐng)和數(shù)字賦能推進(jìn)經(jīng)營管理模式的變革升級，實現(xiàn)金融科技與業(yè)務(wù)發(fā)展的深度融合共創(chuàng)，將成為券商提升綜合金融服務(wù)能力并形成創(chuàng)新模式增長點的核心驅(qū)動力。

　　展望后續(xù)，中信證券提到，公司將加大信息技術(shù)投入，推進(jìn)全球一體化信息系統(tǒng)平臺建設(shè)，持續(xù)提升公司信息系統(tǒng)的容量、性能、安全性和可靠性，提高數(shù)字化運營能力。

　　中信建投表示，公司多年來持續(xù)以“記錄一切、分析一切、衡量一切、改進(jìn)一切”的標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)數(shù)字化建設(shè)，致力于實現(xiàn)同一客戶管理、同一業(yè)務(wù)管理及統(tǒng)一運營管理，不斷強(qiáng)化人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等新興技術(shù)與業(yè)務(wù)場景的深度融合。公司正在有序推進(jìn)并逐步實現(xiàn)客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)處理、運營過程智能化，持續(xù)加強(qiáng)的研發(fā)能力是賦能員工、賦能管理、賦能業(yè)務(wù)的技術(shù)基礎(chǔ)。

　　中金公司提到，公司將繼續(xù)打造金融科技品牌，加強(qiáng)“數(shù)智”建設(shè)，持續(xù)提升數(shù)字化水平。